O que é um Mercado Financeiro?
Procurando uma definição de mercado financeiro? É um local ou facilidade para a negociação de instrumentos financeiros, como ações, moedas , títulos ou commodities. Um mercado pode ter um pregão físico ou pode existir apenas no ciberespaço, mas em ambos os casos haverá regras de conduta que os comerciantes devem observar.
Onde você já ouviu falar sobre os mercados financeiros?
Se você é um investidor, você estará familiarizado com os mercados financeiros, oferecendo a chance de comprar, vender e verificar o preço de seus ativos. Os mercados financeiros raramente estão fora do noticiário, seja porque os preços estão subindo ou caindo.
O que você precisa saber sobre o mercado financeiro…
Os mercados financeiros variam muito em tamanho, liquidez e adoção de tecnologia. Mas eles tendem a compartilhar características comuns. Os ativos que eles negociam são padronizados: um dólar, uma ação da General Electric, um barril de petróleo Brent é o mesmo que o outro. Uma bolsa de diamantes não é realmente um mercado financeiro porque todas as pedras são diferentes.
Geralmente, há horas de negociação e períodos em que as barganhas devem ser liquidadas. As negociações são compensadas pelo próprio mercado ou sob suas regras. Os mercados mais respeitáveis estarão por trás de cada negociação, garantindo a compensação de qualquer perda sofrida por uma contraparte em caso de inadimplência do trader.
Mercados primários e secundários
A palavra ‘mercado’ tende a ser usada como um termo geral para denotar os mercados primário e secundário. Mas os dois são conceitos muito distintos – o mercado primário é o mercado onde os títulos são criados, e o mercado secundário é onde eles são negociados entre os investidores.
As empresas lançam novas ações e títulos ao público pela primeira vez no mercado primário. É também o local onde governos ou instituições do setor público arrecadam dinheiro por meio de ofertas de títulos. A principal coisa a ter em mente sobre o mercado primário é que os títulos são comprados diretamente de uma empresa emissora.
O mercado secundário é geralmente referido como o mercado de ações – exemplos são a Bolsa de Valores de Nova York, Nasdaq e FTSE. No mercado secundário, os investidores negociam entre si sem o envolvimento das empresas emissoras. Então, se você está comprando ações da Omnicorp, você só negocia com outro investidor que possui ações da Omnicorp – não com a própria Omnicorp.
Diferentes tipos de mercado financeiro
Além dos termos genéricos mercado primário e secundário, existem todos os tipos diferentes de mercado financeiro. Aqui está um resumo rápido do que é o mercado de ações, o que é o mercado de títulos, o que é o mercado cambial e o que é o mercado de derivativos:
- O que é o mercado de ações? É o conjunto de mercados e bolsas onde ocorre a emissão e negociação de ações, títulos e outros tipos de títulos. O mercado de ações é um dos elementos mais importantes de uma economia de livre mercado, pois dá às empresas acesso ao capital em troca de conceder aos investidores uma fatia de propriedade.
- O que é o mercado de títulos? É um mercado financeiro onde os participantes podem emitir novas dívidas ou comprar e vender títulos de dívida. Isso geralmente é na forma de títulos, mas também pode incluir contas, notas e assim por diante. Seu principal objetivo é fornecer financiamento de longo prazo para gastos públicos e privados.
- O que é o mercado monetário? É um componente dos mercados financeiros para ativos envolvidos em empréstimos, empréstimos, compras e vendas de curto prazo com vencimentos originais de um ano ou menos. A negociação nos mercados monetários é feita no balcão e no atacado.
- O que é o mercado forex? É um mercado global descentralizado ou de balcão para a negociação de moedas. Isso envolve todos os aspectos de compra, venda e troca de moedas a preços atuais ou determinados.
- O que é o mercado de derivativos? É o mercado financeiro de derivativos – instrumentos financeiros como contratos futuros ou opções, que são derivados de outros tipos de ativos.
Quem está envolvido nos mercados financeiros?
Os mercados financeiros têm todos os tipos de participantes – vamos começar com o investidor . Um investidor é alguém que aloca capital na expectativa de retorno financeiro futuro. Eles podem investir em ações, títulos de dívida, imóveis, moeda, commodities ou derivativos, entre outros. E existem dois tipos principais de investidores: investidores de varejo (pessoas físicas, trusts agindo em nome de pessoas físicas e empresas guarda-chuva que agrupam fundos de investimento); e investidores institucionais (podem ser fundos de capital de risco e private equity, empresas que fazem investimentos, fundos de investimento, fundos mútuos, fundos de hedge e outros fundos).
Em seguida, os bancos de investimento . A execução de transações como a venda de ações e títulos requer conhecimentos especiais, desde precificação de instrumentos financeiros até lidar com estipulações regulatórias. É aí que entra um banco de investimento. Os bancos de investimento funcionam como uma ponte entre grandes empresas e investidores. Eles aconselham empresas e governos sobre desafios financeiros e os ajudam a garantir financiamento de emissões de títulos, derivativos ou ofertas de ações. Um corretor é o indivíduo que organiza transações entre um comprador e um vendedor por uma comissão quando o negócio é concluído.
Uma declaração de política de investimento (IPS) é um documento elaborado entre um gestor de carteira e um cliente, estabelecendo regras gerais para o gestor. A declaração descreve as principais metas e objetivos de investimento do cliente e lista as estratégias que o gestor deve empregar para atingir essas metas. Um IPS também inclui informações sobre questões como alocação de ativos, tolerância ao risco e requisitos de liquidez.
Liquidez e volatilidade do mercado
Mais dois termos que você ouvirá com frequência em discussões sobre mercados financeiros são liquidez e volatilidade do mercado:
A liquidez do mercado é a capacidade do mercado de comprar ou vender um ativo sem causar uma mudança dramática no preço do ativo. A liquidez de mercado de um ativo é uma medida da capacidade do ativo de vender rapidamente sem ter que reduzir significativamente seu preço. Em um mercado relativamente ilíquido, uma venda rápida exigirá que o preço do ativo seja reduzido em um valor justo. A liquidez é medida pelo volume de negócios em relação às ações em circulação, ou com base no spread de compra e venda ou custos de transação de negociação.
A volatilidade é uma medida da dispersão dos retornos de um título ou índice de mercado e pode ser medida usando o desvio padrão entre os retornos do título ou índice de mercado. Quanto maior a volatilidade, mais arriscado o título tende a ser. Volatilidade mais alta significa que o valor de um título pode ser distribuído em uma faixa maior de valores. A menor volatilidade significa que o valor de um título não flutua massivamente, mas muda de valor a uma taxa constante. Isso tende a tornar a segurança menos arriscada.
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